AU-DELĂ€ DE L'INVESTISSEMENT
Une firme de gestion de patrimoine agit comme intermédiaire entre les clients et les marchés financiers, facilitant l’achat et la vente de titres financiers tels que les actions, les obligations, les fonds communs de placement et d’autres investissements. Les services de la firme se répartissent généralement dans les catégories suivantes :
Services-conseils en placement
- Les conseillers en placement travaillent en étroite collaboration avec les clients pour aligner leurs objectifs financiers avec leur tolérance au risque, leur horizon temporel et leurs préférences, en offrant des solutions personnalisées visant à assurer leur succès financier à long terme.
Produit structuré
- Ces produits combinent des instruments financiers traditionnels, comme des obligations ou des actions, avec des produits dérivés afin d’offrir des profils rendement/risque personnalisés. Les produits structurés sont souvent conçus pour offrir des avantages tels que la protection du capital, des rendements améliorés ou une exposition à des catégories d’actifs alternatives.
Planification de la retraite
- La détermination des objectifs de revenu de retraite, l’élaboration d’une stratégie financière et la gestion des ressources nécessaires pour atteindre ces objectifs font partie du processus de planification. Cela implique d’évaluer les dépenses, d’estimer les besoins en revenus futurs et de mettre en œuvre des stratégies d’investissement et d’épargne afin d’assurer une stabilité financière pendant la retraite.
Gestion de portefeuille
- La gestion de portefeuille est un processus structuré qui aligne les décisions de placement avec les objectifs du client par le biais d’une répartition stratégique des actifs, de la sélection de titres et d’une gestion continue du risque. Le gestionnaire de portefeuille respecte une politique de placement bien définie, s’assurant que toutes les décisions sont prises conformément aux lignes directrices préétablies. Les gestionnaires de portefeuille visent à obtenir des rendements ajustés au risque supérieurs aux indices de référence du marché grâce à une approche disciplinée, incluant une recherche approfondie, une analyse du marché et un rééquilibrage tactique.
- Avantages
Un service financier complet qui offre aux particuliers, aux familles ou aux entreprises une planification financière personnalisée, des stratégies d’investissement et une gestion globale de leur patrimoine. Notre approche est adaptée aux particuliers à valeur nette élevée et à ceux ayant des besoins financiers complexes, en proposant des stratégies sur mesure alignées avec leurs objectifs uniques. Alors que de nombreuses firmes s’adressent à une clientèle variée avec des solutions standardisées, nous nous spécialisons dans la prestation de stratégies financières personnalisées et de grande qualité, conçues pour répondre aux besoins uniques et complexes de nos clients.
Adaptées aux besoins et objectifs financiers individuels.
Couvre tous les aspects de la vie financière, offrant une tranquillité d’esprit.
Accès à des conseillers qualifiés possédant des connaissances en finance, en fiscalité et en placements.
Stratégies conçues pour bâtir, faire croître et préserver la richesse pendant des années ou des générations.
- Processus client
Évaluation
Comprendre la situation financière du client, ses objectifs, sa tolérance au risque et ses préférences.
Concevoir un plan personnalisé englobant les placements, la planification fiscale et plus encore.
Exécuter la stratégie en utilisant les outils et services financiers appropriés.
Réviser régulièrement le plan afin de l’adapter aux changements dans la vie du client ou aux conditions du marché.
- Confiance et indépendance
La relation entre une firme de gestion de patrimoine et ses clients est essentielle à une planification financière et à une gestion de placements réussies. Une relation solide, fondée sur la confiance, profite aux deux parties et joue un rôle crucial dans l’atteinte des objectifs financiers du client tout en renforçant la réputation professionnelle et la croissance de la firme.
- Perspective du client: Les clients doivent faire confiance au courtier pour agir dans leur meilleur intérêt, fournir des conseils honnêtes et protéger leurs investissements.
- Perspective du courtier: La confiance favorise des relations à long terme, réduit le roulement de la clientèle et bâtit une réputation positive.
- Une communication ouverte et transparente permet aux clients de comprendre les risques, les frais et les avantages de leurs choix de placement.
- Les courtiers qui écoutent activement et expliquent clairement des concepts financiers complexes renforcent la confiance et aident les clients à prendre des décisions éclairées.
- Une relation solide aide les courtiers à comprendre les objectifs financiers uniques, la tolérance au risque et les préférences d’un client.
- Cet alignement garantit des solutions personnalisées qui correspondent aux besoins du client, augmentant ainsi la satisfaction et le succès.
- Une interaction constante permet aux courtiers d’adapter les stratégies à mesure que la situation de vie des clients évolue (par exemple, mariage, enfants, retraite).
- Une relation solide favorise la continuité, ce qui mène à une planification financière à long terme plus efficace.
- Les courtiers qui connaissent bien leurs clients peuvent anticiper les défis et proposer des solutions proactives, comme la gestion de la volatilité des marchés ou l’ajustement des portefeuilles.
- Cela réduit le stress des clients et renforce leur fidélité.
- Les clients satisfaits recommandent souvent leur courtier à d’autres, stimulant ainsi leur activité par le bouche-à -oreille.
- La réputation d’un courtier est directement liée à sa capacité à entretenir de solides relations avec ses clients.
- Placer les intérêts des clients au-dessus des intérêts personnels ou de la firme et assurer la transparence dans toutes les transactions financières.
- Préserver l’intégrité et l’équité du marché en assurant la transparence, en promouvant une conduite éthique et en offrant à tous les clients un accès égal aux opportunités de placement.
- Respecter toutes les lois financières et les règlements de l’industrie afin de protéger les clients et de maintenir la confiance dans le système financier.
- Les fluctuations du marché peuvent provoquer de l’anxiété et des décisions irrationnelles. Un courtier de confiance aide les clients à rester calmes en leur offrant du réconfort et une perspective éclairée.
- Ce soutien émotionnel permet aux clients de rester fidèles à leurs plans financiers durant les périodes de turbulence.
- Bureau de flux
C’est un service financier complet qui offre aux particuliers, aux familles ou aux entreprises une planification financière personnalisée, des stratégies d’investissement et une gestion globale de leur patrimoine. Il est conçu sur mesure pour les particuliers à valeur nette élevée (HNWI) ou pour ceux ayant des besoins financiers complexes, bien que de nombreuses firmes offrent leurs services à une clientèle plus large.
La négociation d’actions fait généralement référence à l’achat et à la vente d’actions de sociétés cotées en bourse sur les marchés financiers. Elle englobe diverses stratégies d’exécution, structures de marché et mécanismes de négociation conçus pour faciliter la liquidité, la découverte des prix et l’allocation efficace du capital.
Les obligations sont des instruments d’endettement et représentent des prêts consentis à l’émetteur. Elles permettent aux investisseurs individuels d’assumer le rôle de prêteur.
La syndication fait rĂ©fĂ©rence au processus par lequel plusieurs institutions financières collaborent pour financer ou distribuer une transaction importante, rĂ©duisant ainsi le risque individuel et Ă©largissant l’accès au marchĂ©. Dans une syndication de prĂŞt, un groupe d’intermĂ©diaires financiers fournit conjointement un financement Ă un emprunteur, gĂ©nĂ©ralement pour de grandes opĂ©rations corporatives ou des projets d’infrastructure, un arrangeur principal structurant le prĂŞt et rĂ©partissant les parts entre les prĂŞteurs participants. Dans une syndication de titres, des banques d’investissement forment un syndicat pour garantir et distribuer de nouvelles Ă©missions d’obligations ou d’actions, assurant ainsi une levĂ©e de capitaux efficace tout en gĂ©rant l’impact sur le marchĂ© et la liquiditĂ©.Â
Nous offrons des solutions de gestion des devises (FX) sur mesure afin de gérer efficacement vos risques de change et de maximiser votre potentiel financier à l’échelle mondiale.
La gestion des devises consiste à réduire ou à éliminer le risque lié aux mouvements défavorables des devises, lesquels pourraient avoir un impact sur la rentabilité, les flux de trésorerie ou la valeur des actifs.
- Conseiller en placement enregistré aux États-Unis (RIA)
Planification patrimoniale
Chez Highgate Group USA, nous offrons des services de gestion de patrimoine sur mesure conçus pour simplifier les complexités liées à la gestion de la richesse. Notre équipe de professionnels chevronnés collabore avec vous afin de créer des stratégies qui reflètent vos aspirations, vos valeurs et vos objectifs financiers.
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- Une expertise inégalée dans la gestion de besoins financiers variés.
- Une approche centrée sur le client pour assurer l’alignement avec vos objectifs.
- Des services complets pour couvrir tous les aspects de la gestion de patrimoine.
Notre dépositaire
- RBC Clearing & Custody est une division de RBC Marchés des Capitaux, S.E.C., l’une des plus grandes firmes de courtage en valeurs mobilières à service complet aux États-Unis. Nous sommes également fiers de faire partie de la Banque Royale du Canada, la plus grande banque au Canada et l’une des plus grandes banques au monde en termes de capitalisation boursière.
